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754323吴银转债中签率 吴银转债怎么样?

2020-09-24 15:34股票开户6
今日吴银转债可以打新了,其申购代码为754323,规模为25亿,看好其后市发展前景的股民千万不要错过哟。公司经营分析:公司在吴江地区市场份额及排名位居前列。公司的核心业务包括企业银行业务、私人银行业务和资金业务。公司定位于中小型企业客户,积极开拓存款及贷款业务。截至2017年底,公司的总资产、存款余

  今日吴银转债可以打新了,其申购代码为754323,规模为25亿,看好其后市发展前景的股民千万不要错过哟。

  公司经营分析:

  公司在吴江地区市场份额及排名位居前列。公司的核心业务包括企业银行业务私人银行业务和资金业务。公司定位于中小型企业客户,积极开拓存款及贷款业务。截至2017年底,公司的总资产、存款余额、贷款余额分别为952.71亿元、714.65亿元、490.85亿元。根据人民银行吴江支行的统计,2015~2017年公司存贷款总额在吴江地区的市场份额及排名均位居前列。

  以企业银行业务为主,私人银行业务加速发展。企业银行业务是吴江银行的核心业务之一,也是最重要的收入和利润来源。截至2017年底,各类企业的贷款余额为424.47亿元,占所有贷款总额的86.48%。2017年企业贷款利息收入达到23.92亿元,占利息总收入的63.13%。公司主要目标客户为中小型企业,2017年底,这类客户的贷款余额为395亿元,占贷款总额的80.47%。灵王,公司还积极开拓私人银行业务,截至2017年底,个人存款余额达到288.24亿元,占所有存款总额的40.33%,其中活期存款和定期存款分别为82.60亿元和205.64亿元。贷款方面,个人贷款余额为66.39亿元,占贷款总额的13.52%。

  行业竞争格局分析:

  截至2017年末,各类商业银行不良贷款率为1.74%。根据国家统计局的数据统计,截至2017年末,我国全部金融机构本外币各项存贷款余额分别为169.27万亿元和125.61万亿元,2012~2017年复合增长率分别为12.41%和13.30%。根据中国银监会的统计,截至2017年末,各类商业银行不良贷款余额为1.71万亿元,不良贷款率为1.74%,与2016年同期相比略有下降。

  与其他上市农村商业银行相比,吴江银行总体略低于同行业平均水平。通过与张家港银行、常熟银行、无锡银行江阴银行对比,吴江银行的资本充足率保持较高水平,资产质量与同行业农商行较为接近。另外,由于净资本总体规模较低,吴江银行的贷款规模、存款规模都略低于同行业农商行平均水平,盈利能力指标也略低于同行业平均水平。

  单账户中签预测及资金安排

  因正股股东配售情况不稳定,转债中签率很难预测,主要参考公司路演中大股东认购意向和同行业相近规模公司中签情况。

  大股东认购意向:大股东将积极认购,未给出最低认购比例。

  本次转债发行25亿,有网下申购。从路演情况看,大股东可能会认购一部分。近期市场大跌转债申购人数大幅减少,参照其他公司转债发行情况,预计单账户中签3-8签,单账户需要准备3000-8000元流动资金,多账户申购注意资金安排。

  预计中签率为0.125%,高平价下破发压力不大,可适当参与

  根据最新数据,吴江银行股东比较分散,前十大股东合计持股比例为34.06%。参照江银、无锡和常熟的情况,股东认购的配售转债比例不低于前十大股东合计持股比例。预计留给市场的规模接近65%,即16.25亿元。

  与之前上市的城商行转债不同,吴银选择网上和网下同时发行。由于其平价较高,债底保护较好,因此可以略微乐观一些。网上申购户数预计高于之前发行的小盘转债,取30万户(上限100万元)。市场回暖之下,网下参与的情况也有改善。吴银的网下申购下限为1亿元,上限20亿元,取500户参与申购。网上/网下的参与户数均按打满计算,预计中签率约为0.125%。

  从基本面上看,吴银与上市的三家农商行相比,仅次于常熟(常熟是公认的优质农商行品种),有一定投资价值。但市场对农商行的生存环境、业务开展仍有担忧。目前吴银对应的平价较高,近期权益情绪改善,预计发行时平价仍在100元以上,打新投资者可适当参与。上市后,投资者可关注常熟和吴银的价位和溢价情况,甄选投资机会。

  

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